Veinte preguntas que se deben hacer a una persona que ofrece servicios de inversiones

1) ¿Está inscrito en la Oficina del Comisionado de Instituciones      Financieras?

2) ¿Cómo obtuvo mi nombre?

3) ¿Dónde está su oficina?

4) ¿Desde dónde está llamando?

5) ¿Cuánto tiempo lleva trabajando en este negocio?

6) ¿Cuánto tiempo lleva operando su compañía?

7) ¿Podría darme los detalles de esta inversión y por qué la misma       es apropiada para mí? (Toda recomendación de inversión debe       ajustarse a sus necesidades financieras, tolerancia al riesgo y       horizonte de inversión).

8) ¿Cuáles son los términos de intereses y dividendos que ofrece        este producto? ¿Son fijos o varían durante el período de        inversión?

9) ¿Qué calidad crediticia tiene esta inversión? (La mayoría de las        inversiones en valores tienen un grado de riesgo, por lo que no        se puede garantizar un resultado específico).

10) ¿Está inscrita esta inversión en la Oficina del Comisionado de         Instituciones Financieras?

11) ¿Me puede enviar una copia del prospecto o documento de         oferta de la inversión.

12) ¿Qué riesgos envuelve esta inversión?

13) Si se trata de una recomendación de acciones, ¿se cotiza esta        inversión diariamente en algún mercado reglamentado?

14) De tratarse de una recomendación de bonos o emisiones de       deuda de una entidad gubernamental o privada, ¿está       clasificada esta inversión por una entidad clasificadora? ¿Cuál       es la clasificación que le ha sido asignada?

15) ¿Cuánto me cuesta la transacción que me recomienda?

16) ¿Existen cargos adicionales que me cobrarían mientras posea la        inversión?

17) Cuando se trata de una recomendación de invertir en un fondo       mutuo, ¿tiene esa inversión penalidades por redimirla en algún       momento? Detállelas.

18) De tratarse de una recomendación de invertir en un fondo mutuo       o familia de fondos, ¿me permite esa inversión acogerme a unos       cargos de venta más razonables de proyectar invertir       cantidades adicionales durante los próximos 13 meses (Letter of       Intent)?

19) ¿Me permite tiempo para analizar su recomendación? Usted se       encuentra en libertad de buscar una segunda opinión, de así       entenderlo conveniente.

20) ¿Cuál es su número de teléfono? ¿Puedo llamarlo más tarde?

Para más información y cerciorarse que la compañía y el vendedor están autorizados para ofrecer servicios de inversiones en Puerto Rico:



Escriba a: Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras
Área de Reglamentación
PO Box 11855
San Juan, Puerto Rico 00910-3855

Correo electrónico: reglamentación@ocif.pr.gov

Llame (libre de cargos): 1-800-981-7711

Visite nuestras oficinas en:

Edificio Centro Europa, Suite 600
Avenida Ponce de León 1492
San Juan, Puerto Rico 00907-4024

Nuestro sitio en Internet: www.ocif.gobierno.pr

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