- Edad
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Su edad actual. Esto es, por mucho, el aspecto más importante en la
distribución de los activos. Para la mayoría de las personas la parte más
significativa de su cartera de inversiones es para el retiro. Mientras mas
joven es usted, menor es la probabilidad de que tenga que hacer uso de este
dinero en el futuro cercano. Esto permite invertir más agresivamente en
acciones para, generalmente, obtener un mejor rendimiento a largo plazo. Según
la persona envejece, es aconsejable mover una porción mayor de sus inversiones
a valores con fluctuaciones menores en su valor, tales como ahorros, Money
Markets o CD's y bonos.
- Activos al presente
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Este es el valor total de su cartera de inversiones. Esta calculadora aumenta
su riesgo en acciones según crece su cartera. En términos generales, las
carteras grandes exponen menos al inversor a dejarle sin liquidez cuando ocurre
una baja en el mercado y ahí la posibilidad de que puedan invertir más
agresivamente.
- Ahorro anual
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Esta es la cantidad que usted añadirá a sus inversiones cada año. Como ocurre
con el tamaño de la cartera de inversiones, mientras más alta la cantidad que
invierte, mas agresivo puede ser.
- Ingreso Requerido
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Es el ingreso que usted necesita recibir de sus inversiones, representado como
porciento de su cartera. La mayoría de las personas no requiere recibir
ingresos de su cartera de inversiones hasta que se retira.
- Tasa contributiva marginal
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Es la tasa contributiva que usted anticipa pagar sobre sus inversiones.
- Tolerancia al riesgo
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Es su capacidad para tolerar las alzas y bajas en el valor de su cartera de
inversiones. Mucha gente sobreestima su capacidad para ello. A menos que usted
sea capaz de manejar una reducción de 20%, o más, en su cartera de inversiones
como resultado de una corrección en el mercado accionario, posiblemente le
conviene mantener su nivel de tolerancia en o por debajo del punto medio.
- Perspectiva económica
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Esta es su visión futura con respecto al crecimiento económico y la condición
general de la economía. Mientras mas favorable es su perspectiva, con mayor
agresividad puede hacer sus inversiones.
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